「何なんだ？」と思われたかもしれません。
投資の話がはじまると思って、心の準備をしているのですから、「そんなことを聞いてどうするんだ」という反発がわきあがるのも当然です。
それとも、「バヵにするなよ。
それぐらい答えられるよ」という反応でしょうか。
それでは、つぎの3つの質問にきちんと答えてみてください。
あなたが保有している資産の現在価値はいくらですか。
あなたが背負っている負債の総額はいくらですか。
資産から負債を差し引いた純資産はいくらありますか。
ものすごくシンプルな質問です。
しかしこの3つの質問に即答できる方は、意外と少ないものです。
あなたは即答できたでしょうか。
さらに、「保有資産や負債の存在を証明する書類をすぐに提示できますか」と聞かれたら、ほとんどの方が脱落してしまうのではないでしょうか。
即答できる方が少ないというのは無理もないように思います。
預金は銀行、株や投資信託は証券会社、生命保険は保険会社といったように、取り扱っているところが別々の金融機関です。
それらをまとめて1ヵ所で管理してくれる金融機関はいまのところありませんし、かといってそれらの資産をまとめて一覧表に書き出している方も少ないようです。
つまり、現在の自分の資産や負債の状況を把握していないわけです。
手持ち資産の把握があいまいなのに、株式投資に関する専門知識ばかりを勉強している人が少なくありません。
株以外の資産や負債の状況を知らないのに、デイトレーディングに熱中しているサラリーマンも多く見られます。
何かアンバランスではないでしょうか。
現時点の残高管理がしっかりできていないのに、投資という厳しい世界で成功を収めることができるのでしょうか。
まずは、自分の資産を一覧表に書き出しましょう。
それほど難しいことはありません。
こんな簡単なことをやっていない人に、『投資戦略』を実践する資格はないのです。
最初は預金です。
どこの銀行にどれだけおカネを預けているでしょうか。
社内預金はどうですか。
全部見直してください。
預金通帳はいくつありましたか。
思っていたよりも数が多くて驚くのではないでしょうか。
給与振り込みなどのための通帳、定期預金のための通帳、生活費を入れたり水道光熱費など公共料金が引き落とされる通帳、子供の通う学校の諸費用が引き落とされる通帳があるかと思えば、引っ越しするたびにつくった通帳がいくつか残っていて、しかも口座の残高が100円もない通帳があったり、残高が20万円以上あるのに放っておかれたりしていませんか。
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